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【2024年】みんなのファクタリングの口コミ・評判や体験談を徹底分析

みんなのファクタリングはオンライン完結型のファクタリングサービスなので、振り込みまでのスピードが早く、手数料も安いのが特徴です。

みんなのファクタリングの評判について、実際に利用したユーザーの口コミや独自アンケートの結果をもとに、メリット•デメリットを徹底検証していきます。

【編集長おすすめ3社】

当サイトが特におすすめするファクタリングサービスはペイトナーファクタリング・QuQuMo・ラボルの3社。
手続きはオンライン完結なので、振り込みまでのスピードが早く手数料も低いです。実際の利用者の口コミや評判も良好です。

サービス名 特徴・おすすめ理由
【第1位】
ペイトナーファクタリング
オンライン完結で面倒な手続き不要。手続きから最短10分で入金完了。取引手数料は10%固定。2社間取引を採用しており、取引先にバレる心配なし。
【第2位】
QuQuMo
オンライン完結で入金まで最短2時間。手数料率は1%〜14.8%と業界トップクラスの低水準。2社間契約なので取引先にはバレない。
【第3位】
ラボル
手続きはオンライン完結で、請求書のアップロードから最短60分で口座に入金。手数料は一律10%で1万円から調達可能。

みんなのファクタリングの基本情報

運営会社 株式会社チェンジ
手数料 7%~
利用可能額 1万円~300万円
手続き オンライン完結
入金スピード 最短60分

みんなのファクタリングでは、1万円から売掛債権の買取を行なっており、売上規模が小さい個人事業主やフリーランスに最適なファクタリングです。

申し込みから入金までの手続きは全てオンライン完結で、土日も祝日も営業しているので、曜日を問わず即日で請求書を現金化できます。

また、2社間契約なので取引先にファクタリングの利用を知られることはありません。手数料率に関しては、7%〜とやや高めの水準に設定されています。

・土日祝でも最短60分で入金

・決算書・事業計画不要

・登録~契約までWEB完結

・2社間に特化したファクタリング(請求書買取)サービス

審査落ちが多い?みんなのファクタリングの評判・口コミ

みんなのファクタリングを利用しているユーザーの、ネット上に寄せられた口コミをまとめてみました。ユーザーのリアルな声が気になる方はぜひ参考にしてみてください。

良い評判・口コミ

みんなのファクタリングのポジティブな評判で多かったのは「曜日に関わらず審査を依頼できる」「審査結果後に契約するかどうか自分で選べた」という口コミです。

これまでに利用していたファクタリング会社は平日のみの対応だったため、仕事をしながら申請書類を揃えたり、電話対応をしないといけませんでした。

こちらの会社は毎日営業しているため、仕事が休みの日に審査を依頼したりすることができます。仕事中は仕事に集中できるため、仕事がスムーズにできて時間も少しずつ作れているため、これから受注を増やそうと考えています。(運送業経営)

(引用元:公式サイト)

以前の会社では、現地確認などの出張費や契約に際しての事務手数料が発生し、実際には思ってたよりも費用がかかった印象でした。こちらの会社の手数料は、売却するときのサービス手数料のみのため分かりやすく、審査結果後も契約するかどうか自分で選べたので安心でした。(生花の卸業経営)

(引用元:公式サイト)

ファクタリングは初めての利用でした。
登記が必要だったり、事前に取引先に確認が必要だったり、いろんな会社がありましたが、そういったことが無かったので、この会社にしました。最終的に支払まで終わり、取引先に何か送られたとか連絡があったとか無かったので安心しました。次回の機会があるか分かりませんが、あったらこの会社にしようと思います。(建設業経営)

(引用元:公式サイト)

悪い評判・口コミ

ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「審査落ちした」といった悪い口コミも見受けられました。

過去に一度断られたのですが今回の審査でも落ちました。審査落ちの明確な理由を説明してもらえないのでモヤモヤします。

(引用:ノマド家調査)

口コミ・評判から分かるみんなのファクタリングのメリット

みんなのファクタリングを活用するメリットは以下の5点です。

それでは、順に見ていきましょう。

土日祝も営業しており曜日を問わず申請できる

みんなのファクタリングは土日祝も営業しており、曜日を問わず即日で請求書を現金化できます。

一般的なファクタリング会社では、土日祝は営業していないので審査を行ってもらえませんし、入金を受けることも不可能です。

また、営業時間は19時までと比較的遅い時間まで営業しているので、夕方に申請しても即日で資金調達できる可能性があります。

必要書類が少ない

みんなのファクタリングで審査に必要な書類は、基本的に「本人確認書類」「請求書」「過去の入金が確認できる通帳」の3点のみです。

決算書や納税証明、印鑑証明書などの書類は原則必要ではないので、書類を用意する手間がほとんどかかりません。

最短60分で資金調達可能

みんなのファクタリングの公式ホームページにも記載がある通り、申し込みから入金まで最短60分で対応してもらえます。

売掛金の回収サイトが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていたら資金繰りが回らないなど、急ぎの資金が必要な場合にみんなのファクタリングはおすすめです。

手続きはオンライン完結

一般的なファクタリング会社であれば、来店契約や出張契約など、業者と顔を合わせながら手続きを行うケースが多いです。

一方で、みんなのファクタリングはオンラインで全ての手続きが完結するので、全国どこにいても、必要なときにいつでも申し込みできます。

2社間契約なので取引先にバレない

ファクタリングには、取引先に通知・承諾が必要となる3社間取引と、ファクタリング会社とのやり取りで完結する2社間取引とがあります。

みんなのファクタリングは2社間取引を採用しているので、取引先に知られる心配はありません。

口コミ・評判から分かるみんなのファクタリングのデメリット

3社間ファクタリングは利用できない

3社間ファクタリングは売掛先にファクタリングの利用を知られてしまうというデメリットがありますが、2社間ファクタリングよりも手数料率を抑えることができます。

3社間ファクタリングを利用したい方は、みんなのファクタリング以外の選択肢を検討する必要があります。

3社間ファクタリングが可能なファクタリング会社としては『ビートレーディング』がおすすめです。

当サイトが最もおすすめするファクタリング会社について知りたい方は、関連記事「フリーランスにおすすめのファクタリング10社を徹底比較」をご覧ください。

手数料率が高い

みんなのファクタリングの手数料率は7%〜となっています。他社では1%〜2%の手数料率でファクタリングを提供している業者も存在します。

もし、手数料率が低いファクタリング会社をお探しの方は、手数料率が業界最安である『QuQuMo』と比較検討されることをおすすめします。

みんなのファクタリングはどんな人におすすめ?

みんなのファクタリング』を活用するメリットを踏まえ、みんなのファクタリングの活用をおすすめできる方の特徴は以下の通りです。

・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・土日祝日に即日で資金を調達したい
・半日以内での振り込みを希望している
・取引先にファクタリングを利用していることを知られたくない

みんなのファクタリングでは、申し込みされる方の属性によって手数料や入金までのスピードが異なるので、まずは公式サイトから見積もり依頼(無料)されることをおすすめします。

みんなのファクタリングに関するよくある質問

事務手数料や振込手数料、出張費など、諸手数料は取られますか?

いえ、そういった不明瞭な手数料等は0円です。請求書を買い取る際の、サービス手数料のみいただきます。もちろん、初期費用やシステム登録料等も0円です。

面談や訪問が必要ですか?

一切必要ありません。お電話も不要です。全てWEBシステム内で完結いたします。

土日祝でも振込できますか?

はい可能です。当社は毎日9時~18時まで営業しております。お客様の銀行がメンテナンス等をおこなっている場合、翌営業日のお振込となる可能性があるため、予め銀行情報をご確認いただくとスムーズです。

売掛先が個人の場合、買取できますか?

恐れ入りますが、買取できません。売掛先は法人企業のみとさせていただいております。

(引用元:公式サイト)

ABOUT ME
辻本拓磨
当メディア監修者。フリーランスのWebマーケター・コンサルタント。 同志社卒→リクルート→フリーランス2年→法人4期目 | フリーランス専門シェアハウス「ノマド家」を茅ヶ崎で運営中。